L’Office des changes traque les fraudeurs
L’Office des changes renforce ses contrôles pour identifier les devises non déclarées et les sorties frauduleuses de capitaux. Dans ce cadre, elle réalise des investigations documentaires (utilisation des systèmes d’information pour analyser les documents et les transactions) et des contrôles sur place (audits et investigations auprès des personnes et des banques intervenant dans les virements). Ces opérations visent à garantir le respect des textes en vigueur en matière de change et à sanctionner les contrevenants, relais Médias24.
En matière de devises, la législation marocaine ne fixe pas de plafond pour les soins médicaux et les frais de scolarité à l’étranger. Concernant les déplacements personnels, une allocation de 100 000 dirhams est prévue, avec une majoration de 30% de l’impôt sur le revenu, le tout ne devant pas dépasser 300 000 dirhams par personne et par an. Les contrevenants s’exposent à des amendes pouvant aller jusqu’à six fois le montant des devises non déclarées ainsi qu’à des peines de prison allant de 3 mois à 5 ans.
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Au cours des cinq dernières années, l’Office a renforcé ses mécanismes de contrôle. Ceci, en se dotant de moyens techniques et humains pour la digitalisation du traitement de l’information, en collaborant avec la Direction générale des impôts (DGI) et l’administration des douanes pour un contrôle plus ciblé, et en mettant en place un système d’échange de données informatisées (EDI) avec les banques pour disposer de toutes les informations sur les flux de capitaux en temps réel.
Dans le cadre de son plan d’action stratégique 2022-2026, l’Office prévoit de sensibiliser davantage à la réglementation, de renforcer les contrôles, d’intensifier la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, d’adapter la réglementation aux innovations financières et de développer des partenariats avec les institutions et associations professionnelles. Toutes ces actions visent à offrir plus de flexibilité aux voyageurs marocains et à assurer le strict respect de la réglementation des changes.