Procès d’un banquier qui s’est enfui avec l’argent de ses clients

Incarcéré à la prison locale de Témara depuis mai 2024, Daniel Ziouziou, directeur régional de l’Union marocaine des banques (UMB) de Tanger-Tétouan-Al Hoceïma, est poursuivi pour “constitution d’un réseau de détournement de fonds publics, atteinte aux systèmes de traitement électronique automatisé de données et falsification de documents bancaires en vue de détournement”. Selon une source proche du dossier, sa dernière audition dans le cadre de l’interrogatoire détaillé devant le juge d’instruction de la cinquième chambre chargée des crimes financiers à la Cour d’appel de Rabat a eu lieu lundi dernier, rapporte le quotidien. H24infoLe directeur de l’agence UMB à Tétouan, Mourad Habsaya, également impliqué dans l’affaire, a également été entendu. Le magistrat devra entendre les témoins et les victimes, avant de procéder à une confrontation entre les parties au dossier. Après quoi, le procès de Ziouziou devrait être programmé.

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Ce responsable a profité de sa position pour détourner des fonds des comptes bancaires des clients – entreprises, hommes d’affaires, associations de fonctionnaires ou particuliers – de son agence. Son complice, son collaborateur en charge de la caisse et lui auraient détourné des millions de dirhams de la banque appartenant aux héritiers des princes Moulay Abdellah et Moulay Ali ainsi qu’à certains actionnaires suisses et américains. Selon les premiers témoignages recueillis auprès des victimes, Daniel Ziouzio, qui est également l’un des directeurs du club de football du Moghreb de Tétouan, en difficulté depuis l’année dernière, a pris de simples dépôts de quelques milliers de dirhams ainsi que des comptes débordant de centaines de millions. L’affaire a éclaté après que plusieurs clients se soient rendus le 23 mai dans cette agence bancaire située sur l’avenue Mohammed V afin de vérifier le sort de leurs dépôts auprès de cette banque. Certains ont eu la surprise de constater que leurs économies avaient disparu, tandis que d’autres ont constaté une partie de leurs dépôts perdus.

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Selon les témoignages des victimes, le détournement a commencé en 2020. Certains clients affirment avoir perdu des dépôts de plus d’un million de dirhams. Une société dont l’associé est le conseiller royal Omar Azziman figure parmi les victimes. Il a hérité de cette société en 2017 après le décès de sa mère, Setti Aïn Melloul. Selon les témoignages, le compte de la société à l’UMB contenait 340.000 DH, mais il n’en reste désormais que 230 DH. Les victimes ne veulent que récupérer leurs économies. Selon une source proche de l’enquête, il reviendra au Fonds de garantie collective des dépôts (FCGD), dépendant de Bank Al-Maghrib (BAM) et administré par la Société marocaine de gestion des fonds de garantie des dépôts bancaires (SGFG) d’indemniser les déposants au cas où l’UMB ne serait pas en mesure de restituer les dépôts et autres fonds détournés, dont le montant est estimé à « environ 1 milliard de dirhams ».